Bancos Internacionais elevam critérios para seleção de clientes

Bancos Internacionais elevam critérios para seleção de clientes

Optar por uma conta bancária no exterior é extremamente estratégico, pois além de ficar longe de riscos políticos e diversificar seu patrimônio, há também a vantagem de ter acesso a produtos e serviços que não estão disponíveis nos bancos locais, entre eles as contas multimoedas e as contas numeradas anônimas.

Apesar das inúmeras vantagens na abertura da conta offshore, você deve saber que os bancos internacionais estão cada vez mais rigorosos e meticulosos com cada pedido que chega a eles. Graças à globalização, eles são sujeitos à pressão da OCDE contra lavagem de dinheiro e crimes de corrupção. Por isso, qualquer solicitação de abertura de contas para estrangeiros, tanto a nível pessoal como empresarial, é levado muito a sério.

Além do mais, muitos bancos offshore dão a opção de abertura de contas remotas, mas para isso é importante ressaltar que o número de exigências é bastante elevado. Por isso, é fundamental o auxílio de um agente autorizado para facilitar o processo de abertura.

Os bancos offshore, especialmente os europeus, estão cada vez mais rigorosos em relação à documentação exigida. Dessa forma, é importante já ter tudo organizado antes mesmo de solicitar a abertura da conta. Com isso, o processamento e aprovação da conta será mais ágil.

Informações essenciais para quem quer abrir uma conta no exterior

  • Documentação deve estar em perfeita ordem (veja a lista padronizada abaixo)
  • Explicar origem dos fundos;
  • Listagem completa de fornecedores e clientes para contas corporativas;
  • Estimativa de futuras movimentações, incluindo frequência e valores de transações;
  • Banco pode bloquear movimentações que não foram devidamente justificadas ou devidamente explicadas anteriormente;
  • Banco pode pedir explicação dependendo do valor da transferência ou procedência;
  • Exigência de depósitos mínimos para serem mantidos na conta, visando evitar encerramentos;
  • A maioria dos bancos estrangeiros e privados (exceto os bancos de varejo) não oferece crédito ou financiamentos.

Documentos exigidos para abertura de contas em bancos internacionais

Ressaltamos que estes são os documentos genéricos. É fundamental que todos os documentos tenham imagens legíveis dos nomes, endereços e informações do titular da conta.

Pessoa Física

  • Cópia autenticada do passaporte. Alguns bancos também exigem Apostila da Convenção da Haia (equivalente a legalização dos documentos através do Ministério das Relações Exteriores);
  • Cópia recente (expedida há, no máximo, 3 meses) autenticada de uma conta de luz ou extrato bancário comprovando endereço. Alguns bancos podem exigir Apostila da Convenção da Haia (equivalente a legalização dos documentos através do Ministério das Relações Exteriores);
  • Documento de referência do seu banco atual, em papel timbrado do banco, informando que seus antecedentes financeiros são extremamente positivos;
  • Carta de referência profissional, podendo ser de um advogado, contador ou outro profissional respeitável, confirmando que você tem bom caráter (essa exigência é rara, porém há bancos que exigem).
  • Comprovante de renda, podendo ser um conjunto de extratos bancários ou recibos de pagamento, que comprove sua renda mensal. Se o seu rendimento é de poupança ou investimentos, será necessário fazer uma prova dessas.

Conta Corporativa

Os primeiros quatro itens são iguais aos exigidos para a abertura de conta para pessoa física.

  • Cópia autenticada do passaporte. Alguns bancos também exigem Apostila da Convenção da Haia (equivalente a legalização dos documentos através do Ministério das Relações Exteriores);
  • Cópia recente (expedida há, no máximo, 3 meses) autenticada de uma conta de luz ou extrato bancário comprovando endereço. Alguns bancos podem exigir Apostila da Convenção da Haia (equivalente a legalização dos documentos através do Ministério das Relações Exteriores);
  • Documento de referência do seu banco atual, em papel timbrado do banco, informando que seus antecedentes financeiros são extremamente positivos;
  • Carta de referência profissional, podendo ser de um advogado, contador ou outro profissional respeitável, confirmando que você tem bom caráter (essa exigência é rara, porém há bancos que exigem).
  • Documentos autenticados da empresa – cópia da Certidão de Incorporação da Empresa, CNPJ e Estatuto de Sociedade (ou documentos equivalentes), Registro de Diretores, Membros e/ou Acionistas, e Diagrama da estrutura da empresa (se houver acionistas das empresas);
  • Plano de negócios detalhado, contendo o objetivo da empresa, estimativa de receita, canais de comercialização e análise da concorrência.
  • Declaração de solvência financeira emitido pelo banco atual, ou escritura de um imóvel comprovando que o declarante é proprietário do mesmo.
  • Comprovante da profissão do titular da conta (exemplo: diploma ou carta de referência emitida por um advogado ou contador especificando a profissão do titular da conta).
  • Gráfico contendo dados relevantes do plano de negócios como, por exemplo, todos os fornecedores, clientes e parceiros com quem a conta terá relações.

Facilitamos a abertura da sua conta no exterior REMOTAMENTE

Através de SOCIEDADE INTERNACIONAL, você pode abrir a sua conta no exterior sem sair de casa! Graças aos nossos contatos e relações com os bancos estrangeiros, podemos facilitar a abertura de contas remotas em vários países. Representamos várias jurisdições, entre elas Suíça, Luxemburgo, Mônaco, Letônia, São Vicente e Granadinas e Portugal, onde trabalhamos com um banco que oferece assistência ao cliente e navegador na internet em Português para fazer toda a sua operação bancária on-line!
Veja no link abaixo a lista de jurisdições que trabalhamos, bem como o depósito mínimo exigido tanto para contas pessoais como corporativas:
https://www.sociedadeinternacional.com/empresa-offshore-precos/

Conheça as vantagens de usar um agente autorizado para facilitar a abertura da sua conta no exterior:

  • Existem bancos que não abrem mão da apresentação oficial do candidato, abrindo contas bancárias apenas com essa apresentação. Nessas situações, o agente pode fazer a apresentação do candidato ao banco;
  • Com o agente autorizado você pode contar para a verificação da documentação exigida, orientação sobre como proceder durante entrevistas (alguns bancos fazem entrevistas via SKYPE), além de receber auxílio para o preenchimento dos formulários que, na maioria das vezes, estão em inglês. Tudo que você precisa fazer é fornecer os comprovantes de diligência prévia exigidos pelo banco (veja acima a lista padronizada de documentos exigidos);
  • Devido à sólida relação que o agente possui com os bancos, o risco de recusa no pedido de abertura da conta é praticamente nulo.

GARANTIAS DE ABERTURA DA CONTA

  • A abertura da conta bancária fica a critério exclusivo do banco.
  • SOCIEDADE INTERNACIONAL não assume a responsabilidade na decisão tomada pelo banco. O banco pode alterar o procedimento de abertura de conta, termos e requisitos a qualquer momento
  • Se o cliente recusar fornecer a documentação e/ou informação exigida pelo banco e/ou fornecer informações falsas ou incorretas ao representante do banco e / ou de SOCIEDADE INTERNACIONAL, a taxa referente a consultoria de abertura da conta não será reembolsada nem transferida para pagamento de outros serviços prestados por SOCIEDADE INTERNACIONAL.
  • O valor pago pelo processo de abertura de uma conta através da SOCIEDADE INTERNACIONAL não é reembolsável, porém em caso de rejeição da conta bancária por qualquer outro motivo, exceto o do citado no ponto anterior, a taxa referente a consultoria de abertura da conta bancária será creditada no pagamento de uma abertura de conta alternativa ou outros serviços prestados por SOCIEDADE INTERNACIONAL
  • As taxas de consultoria de SOCIEDADE INTERNACIONAL relativas à abertura da conta bancária não incluem taxas exigidas pelos bancos e / ou depósito exigido pelos bancos.

Veja mais perguntas e respostas sobre abertura de contas no exterior no link abaixo:
Perguntas e respostas sobre contas bancárias no exterior